《图说金融》第111期：2014银行业高管落马录

源济

过半金融机构高管都栽在了“贷款腐败”上，垄断地位和贷款资源的稀缺性已共生为金融腐败的温床。





2014年3月，北京农村商业银行平谷支行原行长、党委书记韩立锋因涉嫌受贿被查时，检举揭发了农商行副行长司伟涉嫌受贿。司伟被检方立案侦查，检方称其承认收受2万美元的钱物。经初步查证属实，司伟承认收受钱物为2万美元。据了解，司伟曾在多家“国字头”公司任职，在北京农商行工作期间，曾任总行营业部党委书记、总经理兼西单支行行长等，2010年10月始任该行副行长，分管三农业务部、公司业务一部、公司业务二部、安全保卫部。2010年，曾被评为北京市劳动模范。





许昌银行董事长高志民
2014年6月，许昌银行股份有限公司党委书记、董事长高志民涉嫌严重违纪，接受组织调查。2013年以来，有网民在网上列举5项“罪状”，举报高志民涉嫌贪污受贿情况，包括利用空壳公司侵吞钱财、设立小金库、利用安排工作收受他人贿赂等。





原中国农业银行副行长杨琨
杨琨今年6月受审，其先后收受财物3079万余元。庭审记录显示，杨琨收受包括重达数公斤、价值约120万元的金条，以及价值40万元的红木家具。





成都银行原董事长毛志刚
成都银行股份有限公司原董事长毛志刚涉嫌受贿一案侦查终结，于2014年6月10日向成都市中级人民法院提起公诉。据查，毛志刚利用职务上的便利，为他人取得贷款、处理不良资产、承建计算机及装修业务等提供帮助，非法收受他人财物人民币1260万元，美元22.8万元，港币60万元，欧元9万元，台币10万元，英镑3000元，另收受购物卡35万元，购房优惠款16万元等，同时还收受622.33万股成都银行股份（案发前已收受红利等共计人民币745万元，港币20万元，美元2万元）。





内蒙古银行原党委书记、董事长杨成林
2014年7月8日下午，内蒙古检察院发布消息，7月5日，内蒙古自治区人民检察院经审查决定，依法对内蒙古银行原党委书记、董事长杨成林（正厅级）以涉嫌受贿罪决定逮捕。





安徽省农发行原副行长操良玉
2014年8月，安徽省农发行原副行长操良玉被检察机关提起公诉。检察机关指控其利用职务之便，受贿382万元，借贷款为他人牟利。经安徽省检察院指定，操良玉案将由淮南市人民检察院审查起诉。据了解，通过审批贷款收受好处，是这位副厅级官员敛财的一大“法宝”。检察机关指控，2003年至2013年，嫌疑人操良玉收受的贿赂，几乎有一半来自安徽省安庆市江花棉业有限责任公司。操良玉利用职务上的便利，多次收受该公司法人代表储某所送现金，为该公司贷款事项提供帮助。





龙江银行党委副书记、监事长杨进先
9月10日下午，中央纪委监察部发布消息称，黑龙江省级城商行龙江银行党委副书记、监事长杨进先涉嫌严重违纪违法，目前正在接受组织调查，成为今年以来第11个落马的金融机构高管。





内蒙古自治区农村信用联合社主任、党委副书记武文元
9月10日，内蒙古自治区人民检察院决定，依法对内蒙古自治区农村信用联合社主任、党委副书记武文元（正厅级）涉嫌受贿犯罪立案侦查。





内蒙古银行党委书记、董事长姚永平
10月13日，内蒙古自治区人民检察院决定，依法对内蒙古银行党委书记、董事长姚永平（副厅级）涉嫌受贿罪、违法发放贷款罪立案侦查。





中国邮政储蓄银行原行长陶礼明
11月，中国邮政储蓄银行原行长陶礼明涉嫌受贿、挪用公款一案在河南省鹤壁市中级人民法院公开审理。检察机关指控，短短5年内，陶礼明与他人合谋多次恶意超发数亿元国债，将其中约3.4亿元国债资金挪用于炒股、投资理财，供个人牟利。





支行张密集出事
江苏建湖农村商业银行建湖支行原行长徐秀云被查、建行绍兴城西支行行长陈惠君被捕。6月15日，原北京农商行平谷支行行长韩立峰，因多次收受房地产公司贿赂共1300多万元，被北京二中院一审以受贿罪判处有期徒刑14年。6月13日，建行浙江绍兴城西支行行长陈惠君，涉嫌非法集资3亿元被警方“控制”。建行称其在被捕前的5月13日已提交辞呈，并获批准。6月11日，安徽阜阳银行一支行副行长坠楼身亡。更早前，原工行温州经济技术开发区支行长吴越，曾收受温州商人林春平的好处，帮林贷款“方便”，搭干股分红32万元。后因林春平“收购美国大西洋银行”谎言被拆穿，东窗事发，吴越被判有期徒刑10年6个月。





金融腐败花样繁多，主要有以下几种手法——手法一：“欺上瞒下”，盘剥企业。行长落马，折射出企业“贷款难”背后的“好处费”现象：执掌放贷大权的任职期间，操良玉所在安徽省分行放贷额多年超过500亿元。为“投桃报李”，10余家公司向其提供现金、投资分红款等贿赂。





手法二：曲线获利，牟取“股权”。梳理落马金融高管不难发现：有专业知识的“金融精英”，更热衷通过债券交易、股权交换实施间接的利益输送。





手法三：以权谋私，非法诈骗。上海市检察院发布的《上海金融检察白皮书》显示，去年上海检察机关查获以出售理财产品为名实施的非法集资案11件，案值达15亿余元。其中多有银行、保险金融机构负责人卷入诈骗储户、非法集资。不少案件反映出金融机构内部机制存在缺陷，突出表现为法律风险防控意识与能力不足，高管‘一支笔’就能拍板。





有些银行董事长、行长大权独揽，在行里可以说就是土皇帝，事无巨细都去管，到处去伸手要钱，但最容易寻租、牟利最多最快的还是贷款审批权，城商行等地方银行尤其如此，很多银行高管出事也与此密切相关。

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