围观 ◇ 在中国诈骗上亿？在加拿大花几千万买房洗钱？华裔一家三口遭加媒起底

Cobra

中国家庭让孩子以留学生身份到加拿大以购房购车等方式把钱“带出来”，不算新闻。最近BC省库伦反洗钱调查委员会（Cullen commission of Inquiry into Money Laundering，简称库伦委员会）披露了一个洗钱案。





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但库伦委员会的调查借由案子来影射族裔，是否妥当，也值得深思。



带大笔现钞来加



据Global News报道，2012年上半年，一名来自中国广东的19岁学生Zhang Guanqun从多米尼加共和国抵达加拿大，背包里塞满23,800欧元和美元钞票。





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短短四个月后，Zhang Guanqun以210万加元的价格在BC省高贵林购买了一套面积8,500平方英尺的豪宅。



这只是Zhang Guanqun在高贵林学院就读期间数百万美元的交易之一。从大约 2012 年到 2015 年，Zhang Guanqun通过加拿大和香港的银行账户转移了至少 3375 万加元的资金。



事实上，加拿大边境服务局（CBSA）和加拿大反洗钱监管机构 Fintrac 长期以来一直在监视Zhang Guanqun和他的父母Wang Zhenhua、Yan Chunxiang。





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CBSA 和 Fintrac 提交的文件揭示了复杂调查的细节，但法院并未对他们的指控作出裁决。现年 28 岁的Zhang Guanqun成功应对了一起基于 CBSA 指控他参与洗钱计划和跨国有组织犯罪的案件，避免被驱逐出境。



父母在加仍搞事



根据涉及父母难民申请的联邦法院案件的文件，Wang Zhenhua和Yan Chunxiang居住在安大略省万锦市期间，被中国执法部门通缉，理由是非法诈骗6万投资者总计2亿加元。



CBSA文件中提到，这对夫妇在儿子抵达温哥华半年后也来到加拿大，抵加后他们立即利用房地产、空壳公司和外国公民进行精心设计的洗钱步骤。



事情得从2011年说起。



2011年2月，Wang Zhenhua和Yan Chunxiang在天津的办公室成立了一家Yingxin 投资咨询公司，并开始募集资金。



根据联邦法院诉讼程序的案件摘要，一名Yingxin的投资者向警方投诉，并且在 2011 年 9 月，警方开始调查Yingxin投资咨询公司。



一个月后，Yan Chunxiang从深圳前往香港。2011年12月，警方逮捕了Wang Zhenhua。但2012年1月时Wang Zhenhua也得以前往香港。国际刑警组织的红色通缉令中称，这是Wang Zhenhua“潜逃”到加拿大的第一步。





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2012年4月，他们的儿子zhang Guanqun持国际学生签证抵达温哥华机场，他曾在美国新泽西州的一所天主教高中短暂学习，抵加拿大后准备到高贵林学院学习。



Zhang Guanqun抵温哥华没多久，就从他父母控制的新加坡和香港公司收到了至少 1020 万美元。并在高贵林买了间豪宅。



Wang Zhenhua和Yan Chunxiang在儿子抵达温哥华六个月后，持着加拿大驻多米尼加共和国大使馆签发的签证抵达加拿大（2012年9月），住在安大略省万锦市。





示意图（图源：Unsplash）



抵加后他们立即利用房地产、空壳公司和外国公民进行精心设计的洗钱步骤。



Wang Zhenhua和Yan Chunxiang很快在万锦成立了一家名为MixCulture Capital 的公司。



2013年 MixCulture 董事之间出现矛盾，其中一名董事Chen Xi向警方报案称，Wang Zhenhua和Yan Chunxiang已将4000万至5000万加元转移给他们的儿子，这些资金涉及“欺诈和洗钱”。



Fintrac 的文件还显示，同样在 2013 年底，Zhang Guanqun开始从他的账户中汇出大量资金，在四个月内完成了 1750 万加元的转账，转入香港、万锦和温哥华等多个账户。



2015年10月，当时Zhang Guanqun还没有毕业，但加拿大公共工程及政府服务局（PWGS）已经发现他的多笔资金进出具备了多个洗钱特征。



CBSA 向法院提交的法务会计报告称：“他在接收和转移电汇方面所涉及的资金数额确实令人震惊。很难想像一名没有工作学生的货币交易，竟比人们预期的要大。”



报道有失衡疑虑



特约评论员尤文媛表示，Global News的报道中提到，在BC省目前对洗钱的调查中，库伦委员会的证据称显示“学生”的职业经常被用来购买BC省的豪华房地产。





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库伦委员会还引用一份2008 年 6 月中国银行的报告得出的结论说，一项关于“资产转移到中国境外的方法”（Methods of Transferring Assets Outside of China by Chinese Corruptors）的研究表明，犯罪者会要亲属──特别是他们的孩子，以留学生身份在境外购买“不动产”（包括房屋）。



尤文媛说，Global News以Zhang Guanqun的案例直指温哥华的豪宅市场中，“学生”买家是个问题！



这些说法看似没问题，但细思极恐。



尤文媛指出，这是“以偏概全”的说法，特别是对来自中国的留学生。这篇报道一出去，很容易让人，特别是非来自中国的人，以为中国留学生“都”是来洗钱的……这对中国留学生绝对不公平。



尤文媛说，有个朋友，就读西门菲沙大学（SFU）期间，在中国的家人希望他能在加拿大安身立命，便为他买了房子，同时，因为工作不好找，在他毕业时，又买了另一栋收租，租金就当作生活之用。



尤文媛说，朋友的情况在加拿大并不罕见，能说他们都是洗钱吗？但Global News的报道一出，就有“以偏概全”的问题，严重的话，更有可能让本地的中国留学生招到歧视。相信这不是加拿大善良的社会所乐见。