美国财政部拟议反洗钱新规则，允许银行与外国机构分享可疑交易报告

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美国财政部拟议反洗钱新规则，允许银行与外国机构分享可疑交易报告

Original Dow Jones 道琼斯风险合规  2022-01-25 12:39

美国财政部。图片来源：JOSHUA ROBERTS/BLOOMBERG NEWS

美国财政部的金融犯罪执法局(Financial Crimes Enforcement Network, 简称FinCEN)提出了一项拟议的新规则（Notice of Proposed Rulemaking，简称NPRM），该规则将让银行更容易地与外国关联机构分享所谓的可疑交易报告(SAR)。

FinCEN周一宣布的这项拟议规则将建立一个试点项目计划，允许银行与外国分支机构和关联机构分享可疑交易报告，以提高金融机构反洗钱的能力。这项新计划基于2021年1月生效的《反洗钱法》(Anti-Money Laundering Act)第6212条款的授权。

FinCEN将在未来两个月内征求银行对其提案的公开意见，截至2022年3月28日。

Source:https://www.fincen.gov/news/news ... am%20would%20permit,and%20conditions%20set%20by%20FinCEN.

FinCEN的代理主任Himamauli Das表示，该计划一旦实施，“将协助金融机构进一步打击非法金融风险”。

“可疑交易报告”(SAR)是机构和政府机构打击洗钱的一个关键工具，尽管它们仍需遵守一系列旨在确保其保密性的规定。

根据之前的指导方针，在美国有业务的银行只能与其外国总部共享SARs，控股公司或关联公司也需提交SARs申请——但外国银行分支机构不在绿色名单上。

律师事务所(Debevoise & Plimpton LLP)银行业集团主席Satish Kini说，金融机构一直希望能够分享SARs。

Satish Kini说，“各机构一直在寻求这样做，将其作为一种更好地管理全球反洗钱风险的手段。”

律师事务所Davis Polk & Wardwell LLP的合伙人Daniel Stipano说，以前的规定迫使银行制定变通办法，以共享报告所包含的信息，但SARs包含数十个信息点。

Stipano说，“要想有效地预防和遏制洗钱活动，在很大程度上取决于信息共享的能力。”“如果信息被孤立起来……没有人能了解全局性的情况。”

Source:https://www.federalregister.gov/ ... mation-with-foreign

FinCEN提出的试点计划将施加一些限制。银行不得与中国、俄罗斯，或任何受美国制裁的国家，或被美国列为支持恐怖主义国家的分支机构共享信息。

此外，参与的银行还必须完成一份申请，并提交季度报告，包括其反洗钱项目可能存在的问题，以及其他一些要求。

FinCEN目前估计，约有100家银行将参与该试点项目。该项目计划在2024年1月终止。Stipano说，鉴于该计划的一些繁琐要求，符合条件的银行将不得不决定参与该计划是否值得。

“申请参与的银行需要权衡利弊，”他表示。

Richard Vanderford

2022年1月25日10:45 CST 更新