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[转贴] 重磅 ◇ 汇丰银行出大事了!给虚报收入华人放贷,推高加拿大房价

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发表于 2024-2-9 06:46 PM | 显示全部楼层 |阅读模式


加拿大汇丰银行已经卖身了!但不妨碍她的传说广为流传。

当地时间2月6日,加拿大媒体《THE BUREAU》爆料称,加拿大汇丰的员工2022年加入汇丰银行分行的抵押贷款审批团队后发现,大量华人买家虚报收入骗贷,而虚报的手法非常低劣,只能理解为加拿大汇丰有可能“故意”这样做。

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图自THE BUREAU

举报人化名DM,印度裔。大学毕业后就在温哥华的一家汇丰银行分行工作,当时也听说过华人买家在BC省涉嫌贷款欺诈,但也只是听说。

2022年2月,他加入汇丰银行安省约克区Aurora分行时发现华人买家的房屋贷款出现了爆炸式增长。其中许多居住在多伦多的中国移民在申请按揭贷款时,不约而同声称他们在中国有一份远程工作并能赚取高薪。如果把这些案例放在一起,做假的痕迹明显到傻子都能看出来。

DM不是空口无凭,而是向媒体曝光了多个案例:

1、一名拥有3套住房的华人业主是安省赌场的一名员工,但他声称自己在2020年为一家北京公司做远程数据分析,获得了34.5万元的收入。

2、一名华人女子在一家赌场做兼职,却获得了140万元的抵押贷款,材料显示她的年收入超过30万元。与此同时,她还从政府那里领取福利金养两个孩子。

3、一位抵押贷款客户声称在中国从事远程工作,每年可以赚70万元,但他居住在加拿大,并且有一笔1万元的学生贷款。

4、一名在Aurora、万锦(Markham)和士嘉堡(Scarborough)拥有房产的女子在多伦多兼职做美发师,声称自己在广州担任"业务经理",收入为53.6万元。

5、一名在多伦多拥有至少4处房产的女士于2012年在汇丰银行Aurora分行开设了银行账户,声称自己是"没有年收入的家庭主妇"。但她的多伦多账户很快就收到了来自汇丰中国账户的巨额电汇,并向第三方支付了用于买房的"高额支票"。在2020年,这位女士又申请了加拿大汇丰银行的抵押贷款,改口她在中国的远程工作可以带来76.3万元的收入。



6、一名在加拿大汇丰银行拥有160万元按揭贷款的女士,居住在加拿大,但声称自己是中国一家公司的办公室主管,通过远程工作年入40万元。

7、一位陈女士声称自己是北京一家电信公司的"项目经理",年薪72.1万元,以申请189万元的抵押贷款。

8、一位林女士在万锦太古广场附近拥有三处房产。她声称自己在中国的一家食品加工公司有一份远程工作,担任后勤人员,年薪27.3万元。分行记录显示,林女士和她的丈夫在CIBC银行有一笔余额为49.7万元的联名抵押贷款,但在疫情期间,林女士突然在加拿大汇丰银行申请了一笔120万元的新抵押贷款。

DM表示,类似案例成千上万,真正工作的加拿大人得不到贷款,而中国移民通过伪造文件获得贷款,客观山推高了本地房价。

DM判断,自2015年以来,多伦多地区有10多家汇丰银行分行向声称在中国有工作和收入的华人买家发放了至少5亿元的房屋贷款。这些贷款都是被“骗”出来的。

DM表示,他在Aurora分行的同事大多数是华裔。随着他对同事的调查,他越来越坚信,加拿大汇丰银行以及包括CIBC在内的其他加拿大银行存在系统性问题,涉嫌向财富来源未经核实的华人买家发放了高度可疑的抵押贷款。

2022年4月,DM向银行高层举报这些案例,但内部调查结果让他非常不满意,于是在2023年6月向加拿大媒体《THE BUREAU》透露他掌握的信息。

《THE BUREAU》表示,采访请求没有得到加拿大汇丰的回应。但他们请7位专家对DM提供的信息进行研判,最终认为DM的估算是可信的。

加拿大汇丰银行以及其他加拿大银行可能向华人买家发放了数十亿元的可尔疑抵押贷款,这是导致加拿大房地产泡沫的一个重要原因,因为数千亿元的非法资金从中国转移到加拿大,而银行贷款扩大了其影响,尤其是对多伦多和温哥华房价的影响。


图自THE BUREAU,2024年2月


目前,这篇报道的影响力在英文媒体中持续发酵,本来就名声欠佳的“华裔富人”又被推到风口浪尖。
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