对话理财顾问詹妮弗·马尔孔特尔：坚定看好AI、加密货币前景 | 巴伦名人堂

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对话理财顾问詹妮弗·马尔孔特尔：坚定看好AI、加密货币前景 | 巴伦名人堂

那些为大型科技公司提供支持的企业、负责搭建能源基础设施的企业，未来仍有巨大的增长空间。

作者｜史蒂夫·加姆豪森

编辑｜胡珈萌

这一年可谓跌宕起伏，春季时关税话题让投资者人心惶惶，但到了八月，大家的投资热情又高涨起来。“现在，连75岁的老人都会给我打电话，说想买他们刚在网上看到的股票，”新晋Barron's名人堂顾问詹妮弗·马尔孔特尔（Jennifer Marcontell）如是说道。她在得克萨斯州蒙特贝尔维尤（休斯顿郊外）管理着18亿美元的资产。“我会告诉他们，‘你已经持有那只股票十年了。’”

在接受Barron's专访时，拥有25年从业经验、三年前从Edward Jones跳槽至Ameriprise的马尔孔特尔，分享了她目前看好的投资机会，以及她为何坚定看好加密货币的长期前景。她还就投资行业将私募资产纳入401k退休计划的前景发表了看法，并解释了为什么她面临的最大业务挑战即将到来。

Barron's：你来自哪里？是什么激励你进入这个行业的？

马尔孔特尔：我来自得克萨斯州。我是在生了儿子之后进入这个行业的。我希望能有一份既能当妈妈又能兼顾家庭的工作。我曾经和丈夫一起见过一位理财顾问，但并没有达到我预期的效果——那位理财顾问对家庭财富目标和投资的关注与我的想象相差甚远。于是我觉得，如果有一天我能拥有一家帮助有家庭、想要积累财富的人的公司，那一定很有意义。

Barron's：你是什么时候获得进入这个行业的机会的？

马尔孔特尔：没过多久，我就得到了工作机会，并在Edward Jones开始了我的职业生涯。我在Edward Jones工作了23年，在休斯顿郊外的一个社区发展了自己的业务，主要服务于石油和天然气行业的工程领域。

Barron's：Edward Jones似乎正好是当时你实现事业与家庭平衡目标的理想公司。

马尔孔特尔：在我所了解的范围内，那时的Edward Jones几乎是唯一能提供这种机会的公司。实际上，我是在一次乘飞机旅行时读到了一篇关于Edward Jones的文章，心想：“这家公司真不错。”于是开始深入了解，这也开启了我热爱的职业生涯。

Barron's：你拥有非常成功的职业生涯，如今也入选了Barron's名人堂，并带领一个16人的团队服务超过500个家庭。在你看来，自己职业成功的关键因素是什么？

马尔孔特尔：我始终坚守自己的初心和使命，那就是服务家庭，确保那些辛勤工作的人们在人生的终点能够有所收获，得到应有的认可。我们的很多客户都是跨代客户。他们中有些人经营着小型企业，子女也在这些企业中成长，甚至孙辈也加入其中。许多人为了给下一代留下点什么，拼尽全力工作，常年奔波世界各地，与家人分离，只为打拼事业。我一直努力让家庭中的每个人都参与进来，确保大家都能明白自己努力的意义。在我刚进入这个行业时，人们还只是单纯地买卖股票和债券。那时，帮助客户实现财富的保值和增值还是一个全新的理念。

Barron's：你的名字后面有很多头衔，注册理财规划师、特许金融顾问、认证资产管理专家、认证投资组合管理顾问、特许退休规划顾问。这些学习经历对你的职业成功有多大影响？

马尔孔特尔：向他人展示你在不断学习是非常重要的。当有年轻人开始和我一起工作时，我希望他们看到，学习是持续不断的，你永远不可能什么都懂，总要不断寻找新的知识。我希望能为他们树立一个榜样。

Barron's：你能简单说说三年前为什么转到Ameriprise吗？

马尔孔特尔：我在Edward Jones工作时，业务发展得非常快。我手下有几位年轻的持证员工，但当时Edward Jones的体系并不适合培训、提升或发展我的团队。以我当时在Edward Jones所经手的资产规模来说，管理起来非常困难。我知道他们现在还在不断进行调整和改进，也希望他们能取得成功，但我在那里的时候，受到了很多限制。

版权声明：

本文为Barron's原创文章。英文版见2025年8月8日报道“Barron’s Hall of Fame Advisor Jennifer Marcontell: Investing Strategies for Today’s Market.”（本文内容仅供参考，不构成任何形式的投资和金融建议；市场有风险，投资须谨慎。）