帮大马洗钱 瑞士、新加坡关了瑞意银行

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2016-05-25 04:12 联合报 编译李京伦／报导



瑞士私人银行「瑞意银行」在苏黎世的一间分行招牌。 路透


瑞士与新加坡当局廿四日都指控瑞士私人银行「瑞意银行」，在与马来西亚政府投资基金「一个马来西亚发展公司」（1MDB）交易时，严重违背反洗钱规定，瑞士同意解散瑞意银行，并对瑞意展开刑事诉讼，新加坡则勒令瑞意的新加坡分行关闭。

瑞士金融市场监督管理局说，瑞意银行在与一马公司交易时，「严重违反」反洗钱规定，金管局允许另一家瑞士私人银行「盈丰银行」接管瑞意，条件是瑞意须与盈丰合并，并在一年内「解散」。此外，金管局还下令没收瑞意九千五百万瑞士法郎的「不法」获利。

瑞士金管局说：「在一马公司的案子里，瑞意在几年内执行了无数次目的不明的大型交易，虽然发现明显可疑的迹象，却不去厘清这些交易的背景。」金管局发现，瑞意在截至去年四月的四年期间内，未能察觉疑似洗钱的行为，尤其在政界人士进行规模达数十亿美元的可疑交易时，未能善尽监督责任。

瑞士金管局说，瑞意与一些主权基金有往来，瑞意高层「都不去质疑为什么这些主权基金要用私人银行提供机构服务，而且愿意付出高于市场行情的手续费」，曾有客户一次存款两千万美元，并说这是别人送的「礼物」，瑞意都没起疑。

新加坡金融管理局（中央银行）廿四日吊销瑞意在新加坡的商业银行执照，局长孟文能说，瑞意的行为是「新加坡金融业到目前为止管理最松散、渎职最严重的案例」。

金管局说，已要求检察机关调查瑞意六名高阶主管行为是否构成刑事犯罪，此外，因瑞意违反反洗钱规定四十一次，处一千三百卅万新元罚款。

【经济日报／编译谢汶均／综合外电】

针对瑞士的瑞意银行（BSI）涉及马来西亚主权财富基金一马发展公司（1MDB）洗钱一案，欧洲及亚洲的主管机关已对其采取最严厉处份。

瑞士检察总长办公室表示，自从瑞士的金融监管机构Finma发现BSI「严重违法」反洗钱法规后，检察总长已对其展开刑事调查。

Finma表示，EFG（瑞士盈丰银行）先前欲收购BSI的提议也已获官方批准，条件是BSI「将在整并之后解散」。

新加坡当局也以严重违反反洗钱法规为由，下令该行在星国的分行停业，这是新加坡32年来首度撤销商业银行执照。新加坡金管局（MAS）局长曼能（Ravi Menon）表示，BSI的行为是新加坡金融单位中管理不当及处置不善的最遭案例。

这些对BSI所做的处分，显然仅是正在调查1MDB洗钱案的各国主管机关端出的前菜，后续应该还会有其它动作。主管机关宣称，至少有40亿美元的马来西亚主权基金消失在全球银行帐户及境外公司。

Finma指出，BSI在2011至2015年间未能辨识涉及「政治敏感人物」（PEP）的「可疑交易」风险，交易的总金额高达上亿美元。

新加坡法院的文件指出，BSI是1MDB在新加坡的合作银行及关系人。