办卡漏洞多 4大银行沦洗钱帮凶

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2015-03-16 15:28:57 世界日报 北京16日电


3月15日是国际消费者权益日，青海省工商行政管理部门开展了「携手共治、畅想消费」的主题宣传活动。图为工作人员向市民介绍辨识假币知识。。（中新社）


央视「3·15」晚会昨曝光不法分子的洗钱手段。据悉，诈骗犯通常会从网上购买一套真的身分证+银行卡+手机电话卡，用此转移诈骗所得的财产。这些银行卡哪里来的？报导指，网上买一张别人丢失的身分证，拿去四大银行就可轻松办理银行卡。

2014年，许多人都收到过显示为10086积分兑换现金的短信，而这样一条伪基站发来的诈骗短信让很多受害人损失惨重。

一条短信是如何把银行卡里的钱盗走的？原来这些显示为10086的短信里，都隐藏著一个高仿的移动营业厅钓鱼网站，受害人填写的所有信息会全部显示在网站的后台上。这个钓鱼网站背后还潜伏著一个木马病毒，它能够拦截银行发给用户的所有短信，并悄悄地转发到骗子的手机上。

利用钓鱼网站获得用户银行卡信息，再透过木马病毒截获短信验证码，骗子可以迅速为受害人开通手机银行和快捷支付等功能，就这样受害人银行卡里的存款完全被骗子所掌控了。

在一些QQ群里，有人在公开兜售身分证和银行卡。在一位卖家的QQ空间里，几百张身分证被拍照上传供买家任意挑选。每张价格200元左右。这位卖家称，他每年能够卖出四、五千张身分证，其中大部分被用来办理银行卡。不仅身分证公开买卖，甚至连同用身分证开户的银行卡也可以成套出售。

报导指出，拿著买来的身分证来到北京建设银行西四环支行，工作人员验证完身分证后，直接拒绝办理银行卡的要求。其中建设银行的工作人员询问：「你的新身分证呢？这是2007年办的，有一个2010年办的，2010年6月27日，您得拿新的身分证来办卡，办任何业务都要拿新的身分证。」

同样是这张身分证，在北京工商银行西四环支行，工作人员没有任何疑问，顺利办了银行卡。在中国银行和农业银行虽然工作人员也发现身分证上照片与本人明显不符，但还是顺利地给办银行卡。仅凭一张从网上购买的身分证，央视轻松地办理了三张功能齐全的银行卡。

正是利用银行这个漏洞，网上一些人专门帮助骗子干起了洗钱的勾当。一次洗钱的过程会涉及到几张甚至几十张这样的银行卡，这也给警方追缴受害人钱款带来极大的困难。

深圳宝安分局网警雷耿表示：「他们买的这些银行卡，如果追查的话，基本也就是追查到开卡人这一级，用卡人这一级就很难追查。」就这样，这些在网上随意买卖的身分证和银行卡，成为一些不法分子大肆骗钱的工具。