追求高度客制化...最新调查相较于财富顾问 百万富豪更重视2类软性服务

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2025-11-09 20:04 经济日报／ 编译
吴孟真／综合外电



百万富豪对财富管理师日益不满，却很重视能提升整体身心健康的健身教练和心理咨商师。美联社


最新调查显示，百万富豪对解决财务问题的财富管理师和会计师日益不满，却很重视能提升整体身心健康的健身教练和心理咨商师，显示对富裕人士日益看重所谓的「软性服务」。


CNBC报导，专业社群平台Long Angle公布的「2025高净值人士专业服务报告」显示，仅三分之一的百万富豪借助财富顾问来进行财务规划，其中26%考虑换人、18%可能不再聘用，理由是高成本和差劲的服务。相较下，受访者健非常满意健身教练、心理咨商师，以及其他有助整体健康与家庭照护的专业服务。



这项调查在8-9月访问114名个人净值逾200万美元的Long Angle会员，请他们对14种富裕人士最常用的专业服务，以1-10进行满意度评分。多数受访者身价为500万至2,500万美元。


调查显示，百万富豪对个人服务、儿童照顾和教育的满意度最高，其中以「私人健身教练」平均9.3的得分居冠，其次为投资签证顾问（8.8）；个人运动教练（8.4）和心理咨商师（8.3）也排名前五。私立学校和日间托儿所等与子女相关的服务，满意度也高于8。


受访者对财务、居家和房地产服务的满意度则垫底，其中财富顾问得分为7.2，最主要的怨言为费用。据调查，百万富豪每年用于财富顾问服务的中位数支出为1万美元。会计师和税务律师的评分也不佳（7.1），主要理由为回覆不够即时、欠缺主动性与策略思维。


受访者对财务与法律服务的满意度偏低，更个人化的服务则获高分，不仅仅是情绪效益的反映。健身和运动教练、教师，甚至居家清扫人员，似乎更能提供富人所追求的高度客制化、以目标为导向的协助。


心理咨商对富人的重要性也日增，尤其是年轻富人。百万富豪每年在这方面的支出中位数约5,000美元，平均满意度为8.3。